プライバシーポリシー

第1条（適用範囲）

本ポリシーは、当サービスの提供及び関連する事業活動において取得し、取り扱う個人情報に適用されます。

対象となる方には、以下の方を含みます。

1. 当サービスの金融・保険・資産形成等に関する相談をご利用のお客様
2. 当サービスが開催するセミナー、講座、研修、イベント等の参加者
3. 当サービスのAI商談分析機能等をご利用になる事業者及びその担当者
4. 当サービスにお問い合わせいただいた方
5. 当サービスの取引先及び提携先の関係者
6. 運営事業者の役員、従業者及び採用応募者

第2条（個人情報の取得）

当サービスでは、利用目的の達成に必要な範囲において、適法かつ公正な手段により個人情報を取得します。

取得する情報には、以下のものが含まれる場合があります。

1. 氏名、生年月日、住所、電話番号、メールアドレス等の基本情報
2. 家族構成、職業、勤務先、収入、支出及び生活状況に関する情報
3. 預貯金、有価証券、不動産、借入金その他の資産及び負債に関する情報
4. 生命保険、損害保険その他の保険契約に関する情報
5. 資産形成、家計管理、相続、贈与、事業承継等に関する相談内容
6. お問い合わせ、面談、アンケート及び各種申込みに関する情報
7. 商談・面談の録音、録画、文字起こし及び議事録等の情報
8. セミナー、講座、研修等の参加・受講状況に関する情報
9. お支払い、請求及び決済に関する情報
10. ウェブサイト等の利用に伴うCookie、IPアドレス、端末情報、閲覧履歴及びアクセスログ等

取得する情報の性質及び利用目的に応じて、適切な安全管理措置を講じます。

第3条（個人情報の利用目的）

当サービスでは、取得した個人情報を、以下の目的の範囲内で利用します。

1. 金融、保険、資産形成、家計管理及びライフプラン等に関する相談への対応
2. お客様のご希望や状況に応じた情報提供、商品・サービスの案内及び提案
3. 生命保険、損害保険その他の金融関連商品に関する相談の取次ぎ及び連絡
4. 税理士、弁護士、社会保険労務士その他の専門家との連携及び紹介
5. 相続対策、事業承継、法人の財務・保障対策等に関する相談への対応
6. セミナー、講座、研修、イベント等の企画、運営及び参加者管理
7. お申込み、ご契約、料金の請求、決済及び顧客管理
8. お問い合わせ、ご相談、苦情等への対応
9. 商談・面談内容の記録、文字起こし、要約及び議事録の作成
10. AI等を活用した商談品質の分析、担当者の営業スキルの評価、改善提案及び教育・研修
11. 個人を識別できないよう適切に加工した商談関連データ及び個人情報に該当しない分析結果・統計情報等を活用したAI商談分析システムの研究開発、精度向上及び機能改善
12. AI商談分析サービスその他の営業支援サービスの開発、運営及び外部提供
13. 当サービスの品質向上、改善及び新サービスの企画・開発
14. 当サービスの商品、セミナー及びイベント等に関するご案内
15. 不正利用の防止、情報セキュリティの確保及び法令上の義務への対応
16. その他、前各号に付随する業務

法令により認められる場合を除き、利用目的の達成に必要な範囲を超えて個人情報を利用しません。

第4条（要配慮個人情報の取扱い）

当サービスでは、保険相談等に伴い、病歴、健康診断結果その他の要配慮個人情報を取得する場合があります。

これらの情報については、法令により認められる場合を除き、あらかじめご本人の同意を取得し、必要な範囲に限定して利用します。

また、AI商談分析においては、要配慮個人情報を原則として分析対象から除外し、外部AIシステムに送信する前に適切な削除又は加工を行います。

第5条（商談・面談の録音及び記録）

当サービスでは、相談内容の正確な把握、サービス品質の向上、担当者の教育・研修及び商談分析等を目的として、商談・面談・オンライン会議等の内容を録音、録画又は文字起こしする場合があります。

録音・録画等を実施する際には、その目的及び取扱方法について事前に説明し、必要な同意を取得します。

取得した録音・録画データ及び文字起こしデータについては、適切な安全管理措置を講じ、利用目的の達成に必要な範囲で取り扱います。

第6条（AIによる商談分析）

当サービスでは、ファイナンシャルプランナー（FP）等の営業担当者による商談品質の向上、営業スキルの改善、教育・研修及びサービスの研究開発を目的として、人工知能（AI）、生成AIその他の情報処理技術を活用した商談分析を行う場合があります。

AI商談分析では、主に以下の項目を評価・分析します。

1. 商談全体の進行及び構成
2. ヒアリングの内容、質問方法及び質問の適切性
3. お客様のニーズや課題を把握するための対話方法
4. 説明内容の分かりやすさ及び提案方法
5. 商談におけるコミュニケーションの品質
6. 営業担当者の改善点及び今後の教育・研修課題
7. 営業担当者へのフィードバック及び改善提案
8. その他、商談品質及び営業スキルの向上に必要な分析

AIによる分析結果は、担当者の教育・研修、商談品質の改善及びサービス向上等に活用します。

第7条（AI分析における個人情報の削除及び保護）

当サービスでは、お客様を特定できる個人情報をAI商談分析に使用しないことを基本方針とします。

商談の録音データ、文字起こしデータその他の商談記録については、外部AIシステムによる分析を行う前に、個人を識別できる情報の削除、置換その他の適切な加工を行います。

具体的には、以下の情報を削除又は加工の対象とします。

1. 氏名、住所、電話番号、メールアドレス等の個人識別情報
2. 勤務先、所属、役職その他の個人を特定できる情報
3. 生年月日、家族構成その他の情報のうち、個人の特定につながるもの
4. 金融機関名、口座番号、契約番号等の識別につながる情報
5. 病歴、健康状態その他の要配慮個人情報
6. 特定の人物、法人、家族等を識別できる固有の事情や発言
7. その他、単独又は他の情報との組み合わせにより個人を識別できる情報

これらの情報を削除又は加工した後、個人を識別できる情報が残っていないか確認したうえで、外部AIシステムに分析データを送信します。

十分な加工ができないデータについては、外部AIシステムによる商談分析の対象としません。

なお、加工後の情報であっても、法令上個人情報又は個人データに該当する場合には、引き続き個人情報保護法に従って適切に取り扱います。

第8条（外部AIサービスの利用）

当サービスでは、AI商談分析の運営にあたり、外部のAIサービス提供事業者が提供するシステムを利用する場合があります。

外部AIシステムを利用する場合には、前条に定める方法により、個人を識別できる情報を削除又は加工したデータを分析対象とします。

外部AIサービスの選定及び利用に際しては、データの管理体制、保存条件、再利用の有無、安全管理措置その他の取扱条件を確認し、必要かつ適切な対策を講じます。

また、お客様の個人情報を、外部AIサービス提供事業者による独自のAIモデルの学習・開発の目的で利用させないことを基本方針とします。

外国にある第三者への個人データの提供が生じる場合には、個人情報保護法に定める必要な措置を講じます。

第9条（AI商談分析サービスの開発及び外部提供）

当サービスでは、AI商談分析により得られた分析手法、評価基準、改善提案の仕組み、個人情報に該当しない統計情報その他のノウハウを活用し、営業支援サービス及びAI商談分析システムの研究開発、改良及び外部提供を行う場合があります。

開発したAI商談分析システムを、FP、保険代理店、金融関連事業者その他の法人・個人事業主に販売又は提供する場合があります。

ただし、お客様を特定できる個人情報、商談の録音・録画原本、加工前の文字起こしデータ及び個別の相談内容を、法令上認められる場合又は必要な本人同意を取得した場合を除き、外部販売先に提供しません。

外部提供するサービスについては、お客様の個人情報の保護に十分配慮し、商談分析機能、分析手法、評価基準及びフィードバック機能等を提供するものとします。

第10条（個人情報の第三者提供）

当サービスでは、法令により認められる場合を除き、あらかじめご本人の同意を得ることなく、個人データを第三者に提供しません。

お客様のご希望に応じて、税理士、保険代理店その他の専門家や提携事業者を紹介する際、相談の実施等に必要な個人情報を提供する場合には、原則として、提供先、提供目的及び提供する情報を説明したうえで同意を取得します。

ただし、以下の場合には、ご本人の同意なく個人データを提供することがあります。

1. 法令に基づく場合
2. 人の生命、身体又は財産の保護のために必要であり、ご本人の同意を得ることが困難な場合
3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要であり、ご本人の同意を得ることが困難な場合
4. 国の機関又は地方公共団体等の法令に基づく事務への協力が必要で、本人同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがある場合
5. その他個人情報保護法により認められる場合

また、利用目的の達成に必要な範囲内で個人データの取扱いを委託する場合及び事業承継に伴う提供等、法令上第三者提供に該当しない場合については、関係法令に従って取り扱います。

第11条（個人情報の取扱いの委託）

当サービスでは、サービスの提供及び業務の効率的な運営のため、個人データの取扱いの全部又は一部を外部事業者に委託する場合があります。

委託を行う場合には、委託先の安全管理体制等を確認し、必要かつ適切な監督を行います。

第12条（外部サービスの利用）

当サービスでは、お客様との連絡、面談、予約受付、資料の共有、講座運営及び顧客管理等のため、LINE、Zoom、Google Workspace、Notionその他の外部サービスを利用する場合があります。

これらのサービスを利用する際には、サービスの提供内容、個人情報の取扱条件及び安全管理体制等を確認し、個人情報保護法その他の関係法令に従い適切に取り扱います。

外国にある第三者への個人データの提供に該当する場合には、必要な情報提供、本人同意の取得又は法令上認められた保護措置を講じます。

第13条（安全管理措置）

当サービスでは、個人データの漏えい、滅失、毀損、不正アクセス及び不正利用等を防止するため、必要かつ適切な安全管理措置を講じます。

主な取組事項は以下のとおりです。

1. 個人情報の適正な取扱いに関する基本方針及び社内ルールの整備
2. 個人データの取扱責任者及び取扱担当者の明確化
3. 従業者に対する教育及び適切な監督
4. 個人情報を記録した書類、電子媒体及び情報機器の適切な管理
5. 個人データへのアクセス権限の適切な制限
6. 不正アクセス及び情報漏えいを防止するための技術的措置
7. AI商談分析に使用するデータの加工及び確認
8. 外部委託先及び外部サービスの適切な管理
9. 個人データの取扱状況の確認及び必要に応じた改善

安全管理措置の具体的な内容については、法令の定めに従い、お問い合わせに応じてご案内します。

第14条（個人情報の正確性及び保存・削除）

当サービスでは、個人データを利用目的の達成に必要な範囲で正確かつ最新の状態に保つよう努めます。

また、個人データの保存にあたっては、利用目的、業務上の必要性及び法令上の保存義務等を考慮して適切に管理します。

利用する必要がなくなった個人データについては、遅滞なく消去するよう努めます。

AI商談分析に使用するデータについても、必要な期間及び範囲に限定して保管し、不要となったデータは適切に削除又は廃棄するよう努めます。

第15条（Cookie等の利用）

当サービスのウェブサイト等では、利便性向上、利用状況の把握及びサービス改善等を目的として、Cookieその他の技術を利用する場合があります。

これらの情報については、関連する法令に従い、必要な通知、情報提供及び同意取得等を行います。

第16条（利用目的の変更）

当サービスでは、変更前の利用目的と関連性を有すると合理的に認められる範囲内で、個人情報の利用目的を変更する場合があります。

その場合には、変更後の利用目的をご本人に通知し、又は当サービスのウェブサイト等で公表します。

第17条（保有個人データの開示・訂正・利用停止等）

当サービスでは、ご本人又は適法な代理人から、保有個人データの利用目的の通知、開示（第三者提供記録の開示を含みます。）、訂正、追加、削除、利用停止、消去又は第三者提供の停止等について請求があった場合には、個人情報保護法に従って適切に対応します。

請求にあたっては、ご本人確認又は代理権の確認のために必要な書類の提出をお願いする場合があります。

開示については、法令の定めに従い、ご本人が希望する方法を確認して対応します。

開示及び利用目的の通知に係る手数料は無料とします。

なお、法令により請求に応じる義務がない場合には、請求に応じられないことがあります。その場合には、法令に従い適切に通知します。

第18条（漏えい等が発生した場合の対応）

当サービスでは、個人データの漏えい、滅失、毀損その他の事故が発生し、又はそのおそれが生じた場合には、速やかに事実関係を確認し、被害の拡大防止及び再発防止に必要な措置を講じます。

また、法令により必要となる場合には、個人情報保護委員会への報告及びご本人への通知を行います。

第19条（本ポリシーの変更）

本ポリシーは、法令の改正、サービス内容の変更、AI技術の進展その他必要に応じて変更する場合があります。

変更後のポリシーについては、当サービスのウェブサイト等に掲載する方法により公表します。

なお、法令上ご本人の同意を要する変更については、必要な同意取得の手続きを行います。

第20条（運営事業者情報及びお問い合わせ窓口）

個人情報の取扱いに関するお問い合わせ、ご相談、苦情及び開示等の請求につきましては、以下の窓口までご連絡ください。

サービス名

マネーサポートプランニング

所在地

〒812-0011
福岡県福岡市博多区博多駅前2-1-1
福岡朝日ビル1階 fabbitGG博多駅前

代表者

荒堀辰幸

お問い合わせ窓口

マネーサポートプランニング事務局

メールアドレス

okk.assistant.2024@gmail.com

以上